¿Qué es lavar dinero?
[Los primeros países que introdujeron en su legislación un tipo penal sobre lavado fueron Argentina (1989) y Ecuador (1990). Le siguieron Perú (1991); Chile (1993) y Colombia (1995). Las demás naciones del hemisferio recién legislan sobre el delito que nos ocupa en las postrimerías del siglo pasado. Ese fue el caso, entre otros, de México (1996), Bolivia (1997), Brasil (1998); Uruguay (1998); Cuba (1999) y República Dominicana (2001)]
El crimen de lavado o blanqueo de dinero es toda actividad que persiga ocultar o disimular la naturaleza, origen, localización, disposición o propiedad de bienes, derechos y valores o recursos provenientes, directa o indirectamente de crímenes antecedentes.
De acuerdo a la legislación dominicana, son considerados crímenes antecedentes del lavado de dinero: narcotráfico, contrabando de armas, secuestro, terrorismo, tráfico de seres humanos, extorsión con grabaciones, robo de vehículos, evasión de impuestos, proxenitismo, falsificación de monedas, valores o títulos, estafa contra el Estado, desfalco, concusión y soborno relacionados con el narcotráfico, la participación en grupos de criminales organizados.
En la prevención y detección del lavado de activos, la Ley señala que son sujetos obligados las entidades financieras, personas físicas o morales que intermedien en negociaciones de títulos y valores, agentes de cambios de divisas y el Banco Central de la República. Así mismo, toda actividad comercial de canje de cheques, transferencias de fondos por cualquier modo, giros y tarjetas de crédito.
LOS OFF-SHORE
Los off-shore son los instrumentos más usados por los lavadores de dinero sucio, porque pueden operar en cualquier parte del mundo menos en el país en que fueron registrados. Incluyen inmobiliarias, casinos, distribuidoras de vehículos, compañías de seguros, servicios profesionales y cualquier actividad que pueda ser utilizada para el lavado.
¿Cuánto dinero se lava en el mundo?
La Organización para la Cooperación y Desarrollo Económico estima que la circulación de dinero sucio en el planeta gira entre los 590 billones y 1.5 trillones de dólares anuales, es decir, más de cien billones por mes. Según datos del Fondo Monetario Internacional (FMI), esos valores representan cerca de 30% del dinero que circula por los paraísos fiscales.
El lavado de dinero en el mundo movió en el 2001 US$500 billones, de los cuales US$400 billones fueron generados por el narcotráfico. Las estimaciones son del FMI y del Banco Mundial y consta en documentos del Departamento de Estado de los Estados Unidos.
Historia del lavado de dinero
La historia se inicia cuando el presidente Richard Nixon cortó en el 1973 el último vínculo entre el dólar y el oro, enterrando el sistema de Bretton Woods. En la década de los 70 la política monetaria y cambiaria estadounidense fue condicionada por la lucha contra la crisis del petróleo (que tanto daño hizo a la economía dominicana) y en favor del equilibrio de la balanza de pagos y de la competitividad de las exportaciones, dando como resultado una fuerte desvalorización competitiva del dólar e inflación.
En la administración de Ronald Reagan (1981-1989) se formuló un “nuevo orden mundial”. Por primera vez desde los años 30 los intereses del capital financiero volvieron a prevalecer sobre el capital industrial.
Resumiendo: en lugar del oro la garantía del sistema monetario internacional pasó a ser el papel moneda del dólar-USA. En lugar de la producción y la exportación, la garantía del dólar pasó a ser la continuidad de la inversión del resto del mundo en Wall Street.
OBJETIVODEL LAVADO
Es mover ese dinero por el sistema financiero y comercial y devolverlo a la economía, de manera tal que sea imposible rastrearlo, y finalmente ponerlo fuera del alcance de los controles de la ley. De ahí que el lavado de dinero sea parte integrante del narcotráfico, del contrabando, del terrorismo y otras actividades delictivas.
Fases para el blanqueo de dinero
1. Situación o colocación
En esta etapa es cuando se manejan las mayores cantidades de dinero en efectivo. Entra en el circuito financiero fraccionadamente, en pequeñas sumas que se depositan en efectivo, tratando de canjearse por otros instrumentos monetarios también negociables.
2. Estratificación o diversificación
Consiste en realizar una serie de transacciones financieras más o menos complicadas que separen el dinero de su origen para borrar todo rastro y complicar el seguimiento de las operaciones por parte de las autoridades.
3. Integración
El dinero vuelve a circular de modo que da la impresión de que se obtuvo legalmente.
El sistema de prevención
Son muchos en el mundo los países que en su legislación interna ya ha adoptado medidas para la prevención y punición de conductas de lavado de dinero, sin embargo es a partir de la década del 70 cuando las reglas en la materia comenzaron a cambiar. Aun entendiendo que la sanción penal es la última medida de una sociedad en su lucha contra las conductas criminales, poner énfasis en la prevención supone capacitar a los agentes que intervienen en la actividad económica, mantenerlos informados y constantemente actualizados sobre las tareas específicas a asumir para frustrar la posibilidad de concentración de esas conductas criminales.
